Нефть и мир. «Семь сестер» – дом, который построил Джон - Леонид В. Крутаков Страница 30

В 1865 году через Jay Cooke & Co будет продано дополнительно еще три серии государственных облигаций на общую сумму 830 млн долл. (13,8 млрд в эквиваленте 2021 года). Здесь стоит обратить внимание на инфляционную разницу (раздувание кредитного пузыря) между 1862 и 1865 годами – 330 млн старых добрых долларов, что в эквиваленте 2021 года составляет почти 5 млрд при номинально практически равной эквивалентной «цене» (13,4 и 13,8 млрд). Получается, что инфляция в эти годы была выше 22 %.

Решение о размещении облигаций через Jay Cooke & Co принимал Сэлмон Чейз, министр финансов Авраама Линкольна, ранее губернатор Огайо (янки). Чейза считают главным лоббистом, автором гринбэков и основателем современной банковской системы Америки. Его портрет наряду с портретом Линкольна украшал первые банкноты США (см. иллюстрацию 5). После создания ФРС облик Чейза в знак признания его заслуг увековечат на банкнотах номиналом 10 000 долл. (изъяты из открытого оборота, но не аннулированы. – Л. К.).

Работа с «военными» облигациями быстро вывела Jay Cooke & Co в число ведущих банков США (банк откроет филиалы в Нью-Йорке и Вашингтоне), но «Черная пятница» поставит крест на инсайдерских играх с фиатными деньгами. Онтологически «золотая комната» Джея Гулда и Джона Пирпонта Моргана действительно была одной из причин Долгой депрессии. (Залоговые аукционы в России, огромный объем обещаний, игра на ГКО, дефолт… При всем желании трудно не заметить аналогию. – Л. К.)

Через год после «Черной пятницы» перед Jay Cooke & Co откроется дверь в новую «золотую комнату». В 1870 году банк станет эксклюзивным агентом по федеральным облигациям в размере 100 млн долл. (более 2 млрд в эквиваленте 2021 года), выпущенных под новую общенациональную программу – строительство Северной Тихоокеанской железной дороги США (Вторая трансконтинентальная).

За три года в свободное обращение банк выпустит всего 25 % железнодорожных облигаций. Оставшиеся 75 % он использует как залог для эмиссии собственных ценных бумаг («обещания» новых денег). По мнению Чарльза Гейста, когда этот факт стал известен, вкладчики начали быстро покидать Jay Cooke & Co[90]. Видимо, имеется в виду, что отток вкладов привел к банкротству Jay Cooke & Company, общей панике, закрытию на десять дней Нью-Йоркской фондовой биржи и мировому финансовому кризису.

Цифры обанкротившихся в момент паники предприятий и временной период банкротств разнятся в зависимости от источников. Чаще всего фигурирует цифра в 18 тыс. компаний, попавших под каток в первые два года депрессии. В секторе реальной экономики основной объем банкротств пришелся на железнодорожные компании. Общий дефолт по корпоративным долгам (долги 2-го уровня) превысил сумму в 1 млрд долл. (почти 25 млрд в эквиваленте 2021 года)[91].

Джеймс Родс в книге «History of the United States from the Compromise of 1850: 1872–1877» сравнил банкротство Jay Cooke & Co с «ударом молнии среди ясного дня». The New York Times, вышедшая на следующий после банкротства день, описывала его так: «Брокеры застыли как вкопанные, а затем сорвались с мест и побежали с биржи, спотыкаясь друг о друга, в режиме скаковых лошадей, чтобы быстрее добраться до офисов. Времени на раздумья не было. Медвежья клика уже продавала рынок»[92].

Иллюстрация 20. Рисунок «Паника. Набег на Четвертый национальный банк, Нассау-стрит, 20» [The Panic – Run on the Fourth National Bank, No. 20 Nassau Street] (Иллюстрированная газета Фрэнка Лесли, 4 октября 1873 года, с. 67)

Общепринятая версия банкротства Jay Cooke & Co как первопричины глобальной паники больше порождает вопросы, чем дает ответы. Первый и самый очевидный вопрос, почему обанкротился банк, на счетах которого был первоклассный актив – казначейские облигации США с доходностью 6 % годовых в золоте на сумму в 75 млн долл. (1,7 млрд в эквиваленте 2021 года), выписанные под финансирование Второй трансконтинентальной дороги Америки.

При ответе на этот вопрос в канонической историографии США принято ссылаться на коррупционный скандал с финансированием Первой трансконтинентальной дороги – дело Credit Mobilier of America. Этот скандал якобы и спровоцировал банкротство Jay Cooke & Co, когда стало известно, что банк сосредоточил в своих руках 75 % облигаций Второй трансконтинентальной дороги. Скандал действительно был громкий – первый общенациональный.

Если бы пособие по организации мошеннических схем в особо крупных размерах существовало, то под первым номером туда следовало занести Credit Mobilier. Суть скандала с Credit Mobilier заключалась в том, что эта компания за пять лет строительства Union Pacific Railroad (участок Первой трансконтинентальной дороги. – Л. К.) обналичила государственные обязательства на сумму 44 млн долл. (876,6 млн в эквиваленте 2021 года) и вывела их из обобществленного долгового пространство (общие авуары модели).

Credit Mobilier было первым обществом с ограниченной формой ответственности (ООО), первой фирмой-однодневкой и первой компанией, созданной (учрежденной) специально для отмывания государственных обязательств. Наверняка были и другие, но Credit Mobilier стала самой известной среди них. (Созвучна с названием фирмы Ватикана, которую в «Крестном отце» приобретал Майкл Корлеоне. – Л. К.)

Основали Credit Mobilier в 1864 году доктор медицины Томас Кларк Дюрант и международный авантюрист Джордж Фрэнсис Трейн, его считают прообразом Филеаса Фогга из романа Жюля Верна «Вокруг света за восемьдесят дней» (он действительно за восемьдесят дней объехал вокруг света после запуска Первой трансконтинентальной дороги. – Л. К.). Дюрант и Трейн купили в Филадельфии и переименовали на французский манер предбанкротную компанию «Пенсильванское фискальное агентство».

Дюрант стал главой, а Трейн – пиар-лицом Credit Mobilier. Дюрант одновременно занял пост вице-президента в Union Pacific Railroad. Credit Mobilier получила статус генподрядчика национального проекта. Все работы вели субподрядчики, Дюрант лишь выписывал себе счета на оплату и сам же их закрывал. На возврат средств от перевозки грузов и пассажиров никто из «инвесторов» Union Pacific не рассчитывал. Дорога стала источником сверхприбыли уже на стадии строительства.

Обошлось строительство Union Pacific в 50 млн долл., а счет правительству Credit Mobilier выставила на 94 млн. «Прибыль» в 44 млн долл. выводилась на счета «инвесторов» путем выплаты дивидендов акционерам Credit Mobilier, список которых удивительным образом совпадал со списком акционеров Union Pacific.

Используя двойную схему, Дюрант консолидировал мажоритарный пакет акций Union Pacific (создал картель собственников), что было запрещено актами Конгресса о Тихоокеанской железной дороге (не более 10 %). В результате Дюрант манипулировал не только строительными подрядами, но и государственными облигациями, а также земельными грантами, которые распределялись между акционерами железной дороги согласно их доле в уставном капитале.

Компетенции создателей Credit Mobilier и ее филадельфийское происхождение